英国论坛
周五坐看英镑兑人民币跌倒8.7~~
我公司在伦敦FX dealer圈也算是知名的了，不过对华人界，基本没人听过这个行业，其实我们是做International payment & Foreign Exchange Dealer 专业的
大家最近蚂蚁搬家或现金存入的方式把钱转过来，经常出现被锁账户，被审查，被冻结资金这样的类似问题，
我这里金融科普一下。。。
1，你觉得你的钱都是合法来源的，但银行并不这么认为，直到他们看到合理合法合规的证据出现在他们的数据库里的时候，他们都有权怀疑你的资金来源合法性。
2，零散的从不同账户向一个或几个账户转款，并频繁转入资金，这种做法在英国是属于洗钱的
3，不断的有来源不明的大额（是的，2000镑以上就叫大额）现金存入，这种做法在英国属于高危洗钱行为，银行最头痛也最不愿意看见的情况。因为完全没法解释，是的~完全没法解释。。。
4，跨国转款，因为银行体系不同，语言不同，翻译后的材料对于银行来说，有十足的理由不予采信。
5，最怕的一点就是客户乱解释，我朋友借的~我家里人给的~我和朋友私人换汇的~我找私人换汇的~我通过人头户打过来的。。。对于银行来说，都是完全没法提供任何材料证据支持的。即便银行前台说ok了，后台合规部也不敢接这种高危客户的。
总的来说，真的不是银行刁难你，真的不是HSBC很事逼，真的不是英国银行为什么不能理解中国人打不出来钱这回事，也真的不是英国的银行为什么不通情理。
有朋友说，他也是蚂蚁搬家的，他也是存现金的，他也是私人换汇的~~~银行接受了并且解锁了你的账户真的是个例，被关了账户，被锁了资金才是常态。。。千万不要以偏概全~
在英国做金融行业的行规就是。。。合规。。。合规。。。合规。。。
每个部门每个单位都是遵循规则来做事的。而正好，在规则之下，中国人就不应该能打出钱来，在规则之下，英国的银行就是没有办法接受不合规渠道过来的钱。。。
错真的不在银行，关于为什么中国人不能合法的把自己的钱打出来的不满和情绪，请直接投诉到：
1，中国国家外汇管理局 http://www.safe.gov.cn
2，中国人民银行 http://www.pbc.gov.cn/
3，中华人民共和国中央人民政府 http://www.gov.cn
祝苹果网友周末愉快！！！
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沙发，那继续追问一个问题，如果遇到想买房子这样的问题，如果国内的钱是自己以前在国内工作挣得的存款，那从理论上讲大额的也是汇不过来的是吗？
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那要 怎么办呢。爸爸妈妈把国内的房子卖了，准备把卖房的15万磅打到英国，给我买房。正发愁，这钱怎么过来。
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中国房地产暴富就是圈起来了的大富翁游戏。 你想套现换汇离场。 赌场老板不同意。 就这么简单。 国家一共3万亿美金储备，养着市值百万亿的场子。 还有十几年就要超过美国了，老百姓换汇不是给国家添乱么？
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7楼的你妈可以把那一万镑拿回家，等你假期回国时再给你背回来。
这不就得了。有什么大不了的。ben:cn17:
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一年5万美金的额度，慢慢来吧
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问楼主一个问题，如果我的钱已经存进去了，而且已经半年了。将来买房就不会再被问了吧？
钱是别人账户汇的，也有自己人肉背的现金（两次7000英镑）。
我存现金的时候倒是准备好了国内的工资单想证明我在国内有经济基础，不过人家没问。
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不断的有来源不明的大额（是的，2000镑以上就叫大额）现金存入
请问楼主 ，如此存入现金，间隔多久就会被怀疑，多谢
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请问楼主，我爸妈这次来太亲，想带1万多镑，如果现金存到我的账户里，会被银行调查吗？
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现在这么难了吗？暑假的时候，国内银行说如果转账不多，2万镑左右的话，就给个这边大学的名字就可以，就写学费和生活费，不查啊
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