英国论坛
通晓换汇公司的网友麻烦看一下， 情况是这样的： 国内有一个朋友（中国籍）想从中国汇款到英国，数额大概有200-300万人民币左右。她有朋友介绍了一个新西兰的换汇公司（在新西兰）给她进行换汇，对方说有整套的合同， 操作方式是----让她往国内一个中国人账户上打钱，然后换汇公司得到确认后可以往英国转款，时间大概是1-3天左右，同时要求她在英国的收款方，如果是公司要有执照，如果是个人要有个人ID以及住址证明。
朋友问我这样是否靠谱，我无法给朋友很好的建议，但是现在暂时我能说的就是，如果是公司，英国在company house的网站上是可以搜到的（营业执照？）； 但是收款人的ID和住址证明这些文件就不知道是否正常。英国方会这样去接受资金吗？
大家有什么好的建议吗？谢谢！
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地下钱庄模式？小心被黑吧
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我也说不好。反正没有经过国家外汇管制的进出，是一种违规的操作。坐等大侠们回复。
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一个问题需要考虑，如果被英国的银行怀疑洗黑钱，需要你提供资金合法来源证明的时候你要能够提供。
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为啥非得被骗了才能知道啊。。。。。
一旦出了问题，银行是不会可怜你的
再说，两三百万也不多。。慢慢转呗
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千万别这么做，风险太大
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所有人都不建议这么搞。。。。。
不过既然非要转，那就试试呗，也不是没有成功的先例
不过风险想清楚了就行
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有网友让我来回答这个问题，谢啦。
先说一下反洗钱方面的规则吧。英国的金融服务业优先接受fca监管的金融机构，因为做背调的时候直接查就可以了，而且KYC的要求基本都是一样的。举例来说，英国的银行和律所接到同为FCA监管的金融机构（例如我们）款项后，合规部和合规部之间可以直接互相查，资金也是从英国境内到英国境内的，那么这种认可度会非常好。
如果是海外监管的公司打款，如果不是FCA监管的，那么查打款方的反洗钱记录的时候会经常无法查实。因此，英国的金融机构就有必要上溯第二级源头进行追查，而一般来说，中国客户的上级源头，是在中国的，这样也是查无可查的状态。
如果两级都查无可查的话，基本上就被列为可疑了。
总的来说，全世界的外汇交易原则都是一样的（中国大陆没有这个行业）合同都是即期交易或远期及掉期交易。如果是其他种类合同形式，例如投资，第三方代持等，就不一定可被接受了。
关键看交易机构的监管牌照和交易资质范围。优先选择英国和欧洲的，澳洲和新西兰的风险更高，而且合同的法律归属地也让客户存在很大的风险。这一点是个常识了，合同签在英国，英国金融法规cover；合同签在大洋洲，客户的投资目的又是英国，客户的资金还是来自大陆，那么整个交易的司法保护都是按照大洋洲做的，出了问题客户完全没有办法去进行司法程序。
所以，优先选英国本土的！优先选英国本土的！优先选英国本土的！
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